처음 쓰는 분도 첫 상담부터 막힘없이 쓰실 수 있도록, CRM 고객 관리와 담보대출 계산기, 전세대출 계산기의 화면과 입력 항목을 순서대로 정리했습니다. 화면에 보이는 버튼 이름은 파란 표시로 그대로 적어 두었으니 눈으로 따라오시면 됩니다.
이메일 하나면 가입이 끝납니다. 따로 설치할 프로그램 없이 인터넷 주소로 접속해 바로 쓰고, PC와 휴대폰 어느 쪽에서도 같은 계정으로 로그인합니다.
처음 접속하면 로그인 화면이 열립니다. 회원가입 탭으로 옮겨 이메일과 비밀번호를 입력하고 가입하면, 입력한 이메일로 인증 메일이 발송됩니다. 메일의 인증 링크를 누르면 가입이 완료되고, 이후 같은 이메일과 비밀번호로 로그인하면 됩니다.
| 상황 | 안내 |
|---|---|
| 인증 메일이 안 보일 때 | 스팸함과 프로모션함을 함께 확인합니다. 메일이 도착하기까지 잠시 시간이 걸릴 수 있습니다. |
| 비밀번호를 잊었을 때 | 로그인 화면의 비밀번호 찾기로 재설정 안내를 받아 새 비밀번호를 정합니다. |
| 로그인 후 첫 화면 | 등록된 고객이 없으면 빈 목록과 신규 상담 버튼이 보입니다. 여기서 첫 상담을 등록합니다. |
휴대폰 브라우저로 접속한 뒤 홈 화면에 추가하면, 바탕화면 아이콘으로 일반 앱처럼 실행됩니다. 주소를 매번 입력할 필요가 없어 상담 전화를 받으며 바로 띄워 쓰기 좋습니다. 기기에 따라 방법이 다릅니다.
추가 후 홈 화면에 생긴 LK 아이콘을 누르면 앱처럼 전체 화면으로 열립니다.
상담 한 건을 새로 만들고, 고객별로 이력이 쌓이고, 진행 상황과 잔금일을 한눈에 관리하는 흐름입니다.
CRM 첫 화면에는 🏠 담보 신규상담과 🏡 전세 신규상담 버튼이 있습니다. 상담 유형을 먼저 고르면 고객 정보를 입력하고 곧바로 해당 계산기로 넘어갑니다.
첫 화면에서 담보 상담이면 🏠 담보 신규상담, 전세 상담이면 🏡 전세 신규상담을 누릅니다.
이어지는 입력창에 고객명과 연락처, 상담 진행 상황을 적습니다. 고객명은 반드시 입력해야 다음으로 넘어갑니다.
선택한 계산기 화면으로 이동합니다. 고객 정보를 포함한 상세 항목을 입력해 한도와 금리를 계산합니다.
계산 결과를 저장하면 그 고객의 상담 이력으로 남습니다. 다음에 같은 고객을 열면 지난 계산을 그대로 불러올 수 있습니다.
로그인하면 첫 화면 상단에 전체 고객 · 이번달 상담 · 서류준비 · refer · 오늘 전화 약속 · 잔금일 집계(설정한 기준일) 다섯 가지 현황이 먼저 집계되어 보입니다. 그 아래에는 📞 오늘의 전화 카드가 항상 떠서 오늘 전화할 고객과 놓친 약속을 시간순으로 보여 주고, 그 아래로 저장된 고객이 카드로 쌓입니다. 이름이나 연락처로 검색해 바로 찾고, 카드를 누르면 상세 화면으로 들어갑니다. 상세 화면에서는 그동안의 상담 이력과 진행 상황, 메모를 한 번에 확인합니다.
| 위치 | 하는 일 |
|---|---|
| 고객 카드 | 가로 화면에서는 고객명, 연락처, 현재 진행 상황, 잔금일이 함께 보입니다. 휴대폰 세로 화면에서는 고객명, 최근 상담, 최근 한도, 잔금일이 보입니다. 카드를 눌러 상세로 진입합니다. |
| 검색창 | 고객명 또는 연락처 일부만 입력해도 해당 고객으로 좁혀집니다. |
| 현황 요약 | 목록 위에 전체 고객, 이번달 상담(같은 고객은 하루 1건으로 집계), 서류준비(자서·서류를 진행할 고객)와 refer(타행에 넘겨 정산 때 수수료를 챙겨야 하는 고객)가 각각 카드로 집계됩니다. 카드를 누르면 목록이 그 고객만으로 걸러지고 다시 누르면 해제됩니다. 진행상황은 상담→서류준비(또는 refer)→서류접수→승인→기표→잠재고객 순환으로, 기표가 끝난 고객은 잠재고객으로 돌려 두면 다음 기회에 다시 상담으로 돌아옵니다. 진행상황 변경은 고객 상세 화면 상단의 📌 진행상황에서 계산기를 열지 않고 바로 할 수 있습니다, 오늘 전화 약속, 잔금일 집계(설정한 기준일 이내)가 자동 표시됩니다. 오늘 챙길 고객이 몇 명인지 로그인하자마자 파악됩니다. |
| 오늘의 전화 | 현황 바로 아래 고정 카드입니다. 오늘 전화 약속이 시간순으로 나열되고, 지나간 약속은 빨간 표시로 남습니다. 각 줄의 전화 버튼으로 즉시 통화하고 완료를 누르면 아래로 내려가며, 상단에 "오늘 몇 건 중 몇 건 완료"가 집계됩니다. 약속이 없는 날에는 카드가 나타나지 않습니다. |
| 만기 재상담 | 실행이 끝난 건의 잔금일을 기준으로 전세는 20개월 뒤(만기 2년의 4개월 전), 담보는 36개월 뒤(중도상환수수료 소멸)에 오늘의 전화 카드에 보라색 재상담 줄이 자동으로 올라옵니다. 통화 후 완료를 누르면 정리되고, 변동 없이 재계약만 한 전세는 +2년 버튼으로 다음 재상담을 2년 뒤로 미룹니다(잔금일 기록은 그대로 보존). 별도로 입력할 것은 없으며, 잔금일이 없는 옛 고객은 조용히 건너뜁니다. |
| 일정 캘린더 | 상단의 📅 캘린더 버튼을 누르면 이번 달 전화 약속(파란 점)과 잔금일(주황 점)이 달력 한 장에 보입니다. 날짜를 누르면 그날의 일정이 아래에 펼쳐지고, 전화 버튼으로 바로 통화하거나 이름을 눌러 상세로 들어갑니다. 모든 일정은 기기 안에서만 그려집니다. |
| 소개처 관리 | 신규 상담을 시작할 때(계산기로 이동하기 전 화면) 또는 고객 상세의 🏢 소개처 칸에 소개해 준 중개사무소를 입력해 두면(입력하던 이름은 자동완성), 필터의 소개처 목록으로 해당 고객만 골라 보고, 고객 목록의 🏢 소개처 현황 버튼에서 소개처별 누적·이번 달(최초 상담일 기준) 건수를 확인합니다. 협력 중개사 대표께 진행 현황을 공유할 때 그대로 쓸 수 있습니다. |
| 필터 | 상담 유형(담보·전세)과 진행상황(상담부터 기표까지)으로 목록을 좁혀 봅니다. |
| 정렬 | 기본은 잔금일 임박순입니다. 엑셀처럼 열 제목(고객명·최근 상담·진행상황·잔금일·상담수)을 클릭하면 그 기준으로 바로 정렬되고, 현재 기준에 화살표가 표시됩니다. 정렬 메뉴에서 골라도 됩니다. |
| 바로 전화 | 고객 상세 화면과 목록의 전화번호, 잔금 임박 팝업의 전화 버튼을 누르면 통화 앱이 바로 열립니다. 휴대폰에서 가장 유용하며, 전화 앱이 없는 PC에서는 동작하지 않을 수 있습니다. |
| 상담 이력 | 상세 화면의 📅 상담 이력에서 과거 상담이 최신순으로 쌓입니다. |
같은 고객이 다시 연락 오면 상세 화면에서 🏠 담보 추가 상담 또는 🏡 전세 추가 상담으로 새 이력을 더합니다. 첫 상담부터 실행까지의 흐름이 한 고객 안에 차곡차곡 정리됩니다. 진행 상황은 아래 단계로 관리합니다.
상담 진행 상황은 신규 상담을 만들 때와 계산기 안의 상담 진행 상황 항목에서 바꿀 수 있습니다. 화면 전환이 필요할 때는 계산기의 ← CRM 목록으로, CRM의 계산기로 이동 → 버튼을 사용합니다.
계산기나 상담 정보에 잔금일 (선택)을 넣어 두면, 잔금일이 다가오는 고객을 첫 화면 현황과 고객 목록에서 시스템이 먼저 알려 줍니다. 목록의 기본 정렬도 잔금일 임박순이라, 챙겨야 할 고객이 항상 맨 위에 있습니다. 알림 기준일은 첫 화면 잔금 카드의 D- 숫자를 눌러 7일이든 30일이든 그 자리에서 바로 고칠 수 있고(기본 30일), 로그인 팝업과 잔금 집계가 즉시 그 기준을 따릅니다.
고객이 "그날 전화 주세요"라고 요청하면, 고객 상세 화면의 📞 전화 약속 버튼으로 연락 요청일(선택 시 시간·메모 포함)을 저장해 두세요. 약속일이 되면 첫 화면 맨 위 📞 오늘의 전화 카드에 시간순으로 나타나 하루 종일 유지되고, 놓친 약속은 며칠 지났는지와 함께 빨간 표시로 사라지지 않고 남습니다. 카드의 전화 버튼으로 바로 통화하고, 통화가 끝나면 완료 버튼을 누르면 완료로 집계됩니다. 로그인할 때는 같은 내용이 오늘의 알림 팝업(기기당 하루 한 번)으로도 먼저 안내됩니다. 이번 달 전체 일정은 상단 📅 캘린더에서 달력으로 봅니다.
프로 플랜에서는 여기서 한 걸음 더 — CRM을 열지 않아도, 매일 아침 정한 시각에 오늘 전화할 고객·재상담 도래 고객 이름까지 담긴 요약 알림이 오고, 시간을 정해 둔 전화 약속은 그 시각(30분 단위)에 맞춰 "오후 2:00 ○○○ 고객" 알람이 따로 휴대폰과 PC로 옵니다. ⚙️ 백업/관리의 🔔 아침 알림 · 약속 시각 알람에서 알림 켜기를 누르고 아침 요약을 받을 시각을 고르면 끝이며, 기기(휴대폰·PC)마다 따로 켤 수 있습니다. 알림 문구는 각자의 기기 안에서 만들어지고 고객 이름·연락처는 서버로 전송되지 않습니다(약속 시각 알람을 위해 서버에는 알람을 쏠 날짜와 시각만 저장됩니다). 휴대폰에서는 크롬 홈 화면에 추가로 설치한 상태에서 가장 안정적으로 작동합니다. 또한 프로 플랜은 고객 상세와 캘린더의 📲 폰 캘린더 버튼으로 전화 약속을 구글 캘린더에 30분 일정으로 등록할 수 있습니다. 버튼을 누르면 일정이 미리 채워진 등록 화면이 열리고 저장만 누르면 되며, 이후에는 캘린더 앱이 설정된 알림 시각에 다시 알려 줍니다. 이 버튼은 휴대폰·PC의 웹(홈 화면 추가 포함)에서 제공됩니다.
주택담보대출 한도와 금리를 통화 중에 바로 산출합니다. LTV와 DSR, DTI는 물론 보증 유형과 채권할인료까지 한 화면에서 끝납니다. 화면은 위에서 아래로 순서대로 채우면 됩니다.
각 항목이 무엇에 반영되는지 함께 표시했습니다. 회색은 기록(메모)용, 파란색은 한도·금리 계산에 반영되는 항목, 금색은 결과입니다.
| 섹션 | 입력 항목과 설명 |
|---|---|
| 📞 고객 정보 | 고객명, 연락처, 상담 요청 내용, 상담 진행 상황, 잔금일(선택), 상담 메모를 계산기 화면에서 직접 입력합니다. |
| 명의자 | 단독명의 · 공동명의 · 3자공동명의 · 부모공동명의 중 선택합니다. 한도 계산에는 영향을 주지 않는 기록용 항목으로, 누구 명의로 진행하는지 메모해 두는 용도입니다. |
| 보증 유형 | MCI · 방빼기(4800 · 5500 · 2800 · 2500) · MCG 중 선택합니다. 소액임차보증금 공제(방공제) 방식을 결정해 한도에 반영됩니다. |
| 주택 보유 | 무주택(70%) · 규제생애최초(70%) · 규제무주택(40%) · 서민실수요자(60%) · 수도권외생애최초(80%) · 2금융1주택 중 선택합니다. 선택값에 따라 LTV 상한이 자동 적용됩니다. |
| 물건 타입 | 아파트 · 오피스텔 · 빌라 · 단독주택 · 직접 입력 · 물건지미정 중 선택합니다. 물건 타입에 따라 국민주택채권 매입의무가 달라지므로 채권할인료 계산에 반영됩니다. |
| 시세 | 시세 구분과 시세 확인을 고르고 시세를 입력합니다. 시세에 주택 보유 구분의 LTV 비율을 곱한 뒤 선순위 채권을 빼서 담보 한도가 산출됩니다. 산식은 시세 × LTV% − 선순위 채권 = 담보 한도입니다. |
| 💰 선순위 채권 | 기존 대출이나 임차보증금 등 선순위 금액을 넣습니다. 이 금액은 LTV 한도 산출식에서 차감됩니다(시세 × LTV% − 선순위 채권 = 담보 한도). + 선순위 추가로 여러 건을 더할 수 있습니다. |
| 💵 연소득 | 먼저 소득 종류를 선택한 뒤 연소득을 입력합니다. + 연소득 추가로 합산하며, 장래예상 소득을 고르면 연령대별 인정 배수(20-24 150.69%, 25-29 131.62%, 30-34 118.41%, 35-39 106.54%, 40-44 101.62%)가 자동 반영됩니다. 증빙 소득이 없는 경우 추정소득 또는 인정소득으로 계산하는 산식이 자동으로 나타납니다. |
| 📊 보유채무 | 채권 종류를 먼저 선택하면 그 종류의 표준 상환 기간(년)에 맞춰 원리금이 자동으로 세팅됩니다. + 보유채무 추가로 여러 건을 더해 DSR을 계산하며, 값은 필요에 따라 수정할 수 있습니다. |
| 대출 조건 | 희망 대출액, 금리, 대출 상품, 대출 기간(10 · 30 · 35년)을 입력합니다. 대출 상품은 수도권 5년주기 · 6개월 · 혼합 등 스트레스 DSR 구조를 그대로 반영합니다. |
| 채권할인료 | 국민주택채권 매입 후 즉시 매도할 때의 할인 비용을 계산합니다. 물건 타입에 따른 매입의무를 바탕으로, 채권할인율을 넣으면 실부담액이 함께 산출됩니다. |
입력을 마치면 한도와 금리, DSR과 DTI 등 핵심 지표가 정리되어 나옵니다. 🧮 상세 계산 과정에서 어떤 값으로 어떻게 계산됐는지 단계별로 펼쳐 확인할 수 있어, 고객에게 근거를 설명할 때 그대로 활용됩니다. 📋 계산 이력에는 계산한 내역이 남아 다시 불러올 수 있습니다.
전세자금대출 한도를 보증기관별로 산출하고, HF 주택금융공사와 HUG 도시보증의 보증료까지 함께 계산합니다. 어떤 보증기관으로 진행하느냐가 한도 계산의 핵심입니다.
전세는 보증기관과 주택 보유 여부에 따라 한도 계산 방식이 달라집니다. 회색은 기록(메모)용, 파란색은 한도 계산에 반영되는 항목, 금색은 결과입니다.
| 섹션 | 입력 항목과 설명 |
|---|---|
| 📞 고객 정보 | 고객명, 연락처, 상담 요청 내용, 상담 진행 상황, 잔금일(선택), 상담 메모를 계산기 화면에서 직접 입력합니다. |
| 보증금 · 월세 | 보증금과 월세를 넣으면 환산 보증금이 자동으로 계산됩니다. 반전세 건도 이 한 줄로 정리됩니다. |
| 시세 | 시세 구분과 시세 확인을 고르고 시세를 직접 입력합니다. 아파트를 포함해 시세 자동조회는 사용하지 않고 직접 입력합니다. |
| 대출 종류 | 신규 · 부증서말소 신규 · 증액 · 대환 중 선택합니다. |
| 보증 기관 | 서울보증(SGI) · 도시보증(HUG) · 주신보보증(HF) 중 선택합니다. 어떤 보증기관을 선택하느냐에 따라 전세대출 한도 계산 방식이 달라집니다. 신혼부부, 다자녀 조건이 있으면 함께 반영되어 우대가 적용됩니다. |
| 명의 | 단독 · 공동명의 · 기혼단독 · 기혼공동 중 선택합니다. 한도에는 영향을 주지 않는 기록용 항목입니다. |
| 주택 보유 | 무주택 · 1주택 · 2주택 · 규제1주택(2020년 7월 이후) 중 선택합니다. 1주택을 선택하면 DSR 계산이 추가로 적용되는 산식이 반영됩니다. |
| 💵 선순위 채권 | 해당 물건의 선순위 채권 금액을 넣습니다. + 선순위 추가로 여러 건 합산이 가능합니다. |
| 💼 연소득 · 신용점수 | 연소득은 담보 계산기와 동일하게 소득 종류를 선택한 뒤 입력합니다. 신용점수(KCB · NICE)는 보증 한도를 산정하는 데 적용됩니다. |
| 📊 보유채무 | 무주택이면 금융비용 한도 금액 기준으로, 1주택이면 DSR이 포함된 계산으로 자동 반영됩니다. |
| 대출 조건 | 대출 기간(1 · 2 · 3년), 상환 방식(만기일시 · 부분원리금), DSR 또는 금융비용(DTI) 기준, 스트레스 금리(0.5%~2.5%)를 선택합니다. 전세의 금융비용(DTI)은 기본값 40%로 설정되어 있습니다. |
전세 계산기에는 보증료 항목이 따로 있습니다. HF 보증료 (주신보 · 신혼부부 · 다자녀)는 주택금융공사 보증 기준으로, 도시보증(HUG) 보증료는 HUG 기준으로 각각 산출됩니다. 선택한 보증기관에 맞는 보증료가 함께 나오므로, 고객에게 실부담 금액을 바로 안내할 수 있습니다.
입력을 마치면 📈 계산 결과에 한도와 보증료가 정리됩니다. 🧮 상세 계산 과정으로 근거를 펼쳐 보고, 📋 계산 이력에서 지난 계산을 다시 불러올 수 있습니다.
고객 데이터는 서버가 아니라 사용 중인 기기 안에만 저장됩니다. 그래서 백업이 곧 안전장치입니다.
CRM 화면의 ⚙️ 백업 및 관리 메뉴에서 데이터를 내보내고 들여올 수 있습니다.
| 메뉴 | 하는 일 |
|---|---|
| 📤 데이터 내보내기 | 휴대폰에서는 공유 창이 열립니다 — 드라이브 또는 Gmail(내 주소로 보내기)을 선택해 백업이 반드시 기기 밖에도 남게 하세요(폰을 잃어도 클라우드에 남습니다). 카카오톡은 공유로 받는 파일 형식을 제한해 첨부가 안 될 수 있으며, 카톡 보관을 원하면 나와의 채팅에서 + → 파일로 직접 첨부하면 됩니다. PC에서는 파일로 다운로드됩니다. 공유로 보낸 백업은 이름이 .txt로 도착하는데 내용은 동일하며 그대로 불러오기 됩니다. 백업한 지 오래되거나 저장이 많이 쌓이면 첫 화면에 노란 안내 띠가 뜹니다. |
| 📥 데이터 불러오기 | 백업 파일에서 명단을 복원합니다(기존 데이터에 병합). 기기를 바꾸거나 잃어버렸을 때: 새 기기에서 로그인 → 백업 및 관리 → 데이터 불러오기 → 드라이브·메일·카톡에 보관해 둔 백업 파일을 선택하면 명단이 그대로 돌아옵니다. |
| 🔐 자동 클라우드 금고 프로 | 금고 비밀번호를 한 번 정해 두면(서버 백업 동의 후), 이후 고객을 저장할 때마다 데이터가 내 기기 안에서 은행급 암호(AES-256)로 잠긴 뒤 자동 백업됩니다. 서버에는 잠긴 암호문만 저장되어 해킹을 당해도 내용은 누구도 읽을 수 없고 론키퍼도 못 보며, 기기를 잃어버려도 새 기기에서 로그인 후 금고 비밀번호만 입력하면 그대로 복원됩니다. 인터넷이 잠시 끊겨도 연결되면 자동으로 다시 올라갑니다. 여러 기기를 함께 쓰면 실시간으로 맞춰집니다 — 한쪽에서 저장하면 다른 기기가 몇 초 안에 신호를 받아 자동으로 합칩니다(양쪽 앱이 켜져 있을 때. 폰을 닫아 뒀다면 다시 열 때 합쳐집니다). 바뀐 게 있을 때만 화면 아래 작은 알림이 잠깐 표시되며, 금고 설명 줄에서 실시간 연결됨 표시로 상태를 확인할 수 있습니다(설정의 '다른 기기 백업 가져오기'로 직접 실행도 가능). 신호에도 잠긴 암호문만 실리므로 서버는 여전히 내용을 읽지 못합니다. 합칠 때 같은 기록은 나중에 고친 쪽 내용으로 맞춰집니다 — 폰에서 진행상황을 기표로 바꾸면 PC를 열 때 기표로 따라옵니다(소개처·전화 약속도 동일). 다만 병합 방식이라 한쪽 기기에서 지운 고객은 되살아날 수 있고, 두 기기의 시계가 크게 어긋나 있으면 최신 판정이 틀어질 수 있습니다. 단, 금고 비밀번호를 잊으면 그 백업은 누구도 복구할 수 없고 책임은 본인에게 있으니(로그인 비밀번호와 별개) 반드시 안전한 곳에 적어 두세요. 파일 백업(내보내기)은 금고와 별도로 계속 쓸 수 있습니다. |
| 🔑 비밀번호 변경 | 로그인 비밀번호를 바꿉니다. |
| 💳 구독 관리 | 프로 플랜 이용 중이라면 다음 결제일 확인, 구독 해지, 해지 철회(계속 이용)를 이 메뉴에서 처리합니다. 해지해도 이미 결제한 기간은 만료일까지 그대로 이용할 수 있습니다. |
| 🔒 계정 삭제 | 론키퍼 계정 자체의 삭제를 요청하는 안내 페이지로 이동합니다. |
| ⚠️ 전체 데이터 삭제 | 이 기기에 저장된 고객 데이터를 모두 지웁니다. 되돌릴 수 없으니 신중히 사용합니다. |
| 구분 | 무료 플랜 | 프로 플랜 |
|---|---|---|
| 월 요금 | 0원 | 9,900원 (정가 19,900원 · 오픈 특가) |
| 고객 등록 | 3명 (초과 시 신규 등록만 제한 — 기존 고객의 수정·완료 처리는 계속 가능) | 무제한 |
| 담보 · 전세 계산기 | 무제한 | 무제한 |
| 아침 알림 · 약속 시각 알람 (휴대폰 푸시) | — | 제공 |
| 자동 클라우드 금고 (암호화 자동 백업 · 새 기기 복원) | — | 제공 |
| 전화 약속 구글 캘린더 등록 | — | 제공 |
| 광고 | 노출 | 완전 제거 |
오픈 특가로 시작한 구독은 특가 기간이 끝나도 9,900원 그대로 유지됩니다. 이후 요금이 인상되더라도, 구독을 유지하는 동안에는 가입 시점의 가격이 적용됩니다.
고객을 본격적으로 관리하려면 프로 플랜으로 올리시면 됩니다. CRM의 업그레이드 버튼에서 전환할 수 있습니다. 프로 플랜을 해지해도 그동안 쌓인 고객 기록은 기기에 그대로 남으며, 무료 플랜의 등록 제한만 다시 적용됩니다.